Le marché des cryptomonnaies a connu une année record en 2024, atteignant une capitalisation boursière sans précédent de 3,91 trillions de dollars, selon un rapport publié par Binance Research. Cette croissance spectaculaire a été soutenue par une adoption institutionnelle croissante, des avancées réglementaires et une dynamique positive sur les principales plateformes de trading. Le bitcoin, en tant que principal moteur de cette tendance, a connu des performances historiques tout au long de l’année.
En 2024, le bitcoin a enregistré une hausse spectaculaire de sa capitalisation boursière, marquant une augmentation de plus de 120 % par rapport au début de l’année. Il a atteint un sommet historique de 108 364 dollars, consolidant sa position comme l’un des actifs les plus performants au monde. À la fin de l’année, il s’est classé comme le septième plus grand actif mondial par capitalisation, dépassant l’argent et Saudi Aramco.
Ce succès a été alimenté par plusieurs facteurs majeurs. L’introduction d’ETF (fonds négociés en bourse) au comptant a ouvert la voie à un plus grand nombre d’investisseurs institutionnels. Le halving du bitcoin, qui réduit l’émission de nouvelles unités, a renforcé sa rareté et son attrait. Par ailleurs, une réglementation plus claire a rassuré les investisseurs, tout en favorisant la croissance du secteur. Cependant, une correction du marché en décembre, provoquée par une annonce de la Réserve fédérale américaine, a réduit la valeur totale du marché des cryptomonnaies de 0,5 trillion de dollars.
Les stablecoins ont continué à jouer un rôle clé dans l’écosystème des cryptomonnaies en 2024. Les leaders du marché, USDT et USDC, ont maintenu leur domination, mais l’USDe d’Ethena a rapidement émergé comme un acteur majeur, atteignant une capitalisation de 5,9 milliards de dollars. Ce nouveau stablecoin a même surpassé le DAI pour devenir le troisième plus grand stablecoin mondial.
La finance décentralisée (DeFi) a également connu une forte croissance. Les volumes de trading sur les plateformes décentralisées ont atteint des sommets records, avec 326 milliards de dollars en transactions spot et 356 milliards de dollars pour les contrats perpétuels. Les activités de staking liquide et de prêt ont également établi de nouveaux records, atteignant des valeurs totales verrouillées (TVL) de 71 milliards et 55 milliards de dollars respectivement. Ces chiffres montrent que la DeFi s’impose de plus en plus comme une alternative crédible aux systèmes financiers traditionnels.
En 2024, l’intelligence artificielle a fait une entrée remarquée dans le monde des cryptomonnaies. Les agents d’IA sont devenus des outils populaires, avec des tokens associés atteignant des valorisations de plusieurs milliards de dollars. Ces agents, qui fournissent des analyses de marché et des services automatisés, reçoivent désormais près de 100 000 impressions par jour.
Parmi les acteurs les plus influents de cette catégorie, on trouve ai16z, créateur du cadre Eliza pour la personnalisation des agents IA, et Aixbt, un agent IA réputé pour ses analyses quotidiennes sur l’industrie crypto. Cette convergence entre cryptomonnaies et intelligence artificielle reflète une tendance croissante à l’innovation dans le secteur.
Le marché des cryptomonnaies semble prêt à poursuivre sa croissance en 2025. L’adoption institutionnelle, combinée à des innovations technologiques et à une réglementation plus favorable, pourrait renforcer davantage l’attrait de ce secteur. Les experts anticipent une expansion continue des plateformes décentralisées, une montée en puissance des stablecoins et une adoption accrue des agents d’intelligence artificielle.
Bien que 2024 ait marqué une année historique pour les cryptomonnaies, l’industrie reste confrontée à des défis, notamment en matière de régulation et de volatilité. Cependant, les perspectives globales restent optimistes, avec un potentiel de croissance significatif pour les années à venir.
