BAD : 60 millions de dollars pour faciliter le financement du commerce au Kenya
Le Groupe de la Banque africaine de développement (BAD) et Equity Bank Kenya Limited ont conclu un accord de garantie de 60 millions de dollars destiné à faciliter l’accès des petites et moyennes entreprises (PME) et des entreprises locales kényanes au financement du commerce. Cette facilité vise à réduire les risques supportés par les banques confirmatrices et à renforcer la capacité de financement des opérations commerciales initiées par Equity Bank Kenya.
Le dispositif doit notamment faciliter le financement des importations éligibles et soutenir la participation des entreprises kényanes aux échanges régionaux et internationaux.
Une garantie pour réduire les risques des banques
Dans le cadre de cet accord, la BAD fournira aux banques confirmatrices des garanties pouvant couvrir jusqu’à 100 % du risque de non-paiement lié à la confirmation de lettres de crédit éligibles et d’instruments similaires de financement du commerce émis par Equity Bank Kenya.
Le mécanisme vise à réduire l’exposition des banques qui confirment ces instruments. En limitant le risque associé aux transactions concernées, la facilité devrait leur permettre d’accroître leur capacité à accompagner les opérations commerciales initiées par la banque kényane.
Cette intervention porte ainsi sur un obstacle important au financement du commerce : la capacité des institutions financières à prendre en charge les risques liés aux transactions transfrontalières.
Les PME kényanes au cœur du dispositif
Les petites et moyennes entreprises figurent parmi les bénéficiaires visés par cette facilité. L’accès au financement du commerce constitue un enjeu pour ces entreprises, qui ont besoin de ressources et de garanties bancaires pour réaliser leurs opérations d’importation et développer leurs échanges.
Grâce au mécanisme mis en place, Equity Bank Kenya devrait pouvoir faciliter davantage de transactions éligibles avec l’appui des banques confirmatrices.
L’objectif est également de permettre aux entreprises locales de participer plus efficacement au commerce régional et international. Toutefois, les informations communiquées ne précisent ni le nombre d’entreprises susceptibles de bénéficier du dispositif ni les volumes de transactions supplémentaires attendus.
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Un levier pour le commerce intra-africain et la ZLECAf
Au-delà du marché kényan, cette facilité s’inscrit dans une perspective de développement des échanges entre pays africains. En améliorant les possibilités de financement des transactions commerciales, elle pourrait contribuer à soutenir le commerce intra-africain et la mise en œuvre de la Zone de libre-échange continentale africaine (ZLECAf).
Lors de la cérémonie de signature organisée le 1er octobre à Nairobi, Alex Mubiru, directeur général du Groupe de la BAD pour l’Afrique de l’Est, a souligné le décalage entre la présence d’entreprises sur le continent et leur accès aux financements nécessaires pour commercer.
« L’Afrique ne souffre pas d’un manque d’entreprises. Trop souvent, elle souffre d’un manque de financements leur permettant de faire du commerce », a-t-il déclaré.
Il a également mis en avant la complémentarité entre la capacité de prise de risque de la BAD et la connaissance du marché local d’Equity Bank Kenya. Selon lui, cette coopération peut contribuer à transformer le partage des risques en nouvelles opportunités pour les entreprises kényanes.
Un déficit de financement du commerce estimé à 92 milliards de dollars
L’accord intervient dans un contexte de déficit important de financement du commerce en Afrique. Selon les données communiquées, la demande non satisfaite dans ce domaine pourrait atteindre 92 milliards de dollars en 2024, les PME étant particulièrement touchées.
Face à cette situation, le Groupe de la BAD mobilise des garanties et des facilités financées pour aider les institutions financières africaines à accroître leur soutien aux importateurs et aux exportateurs.
La facilité conclue avec Equity Bank Kenya s’inscrit dans cette approche. Plutôt que de financer directement chaque opération commerciale, le mécanisme de garantie vise à réduire les risques pris par les banques confirmatrices et à faciliter ainsi la réalisation de transactions éligibles.
L’efficacité du dispositif dépendra notamment de son utilisation par les établissements financiers, de la demande des entreprises et de la capacité des garanties à débloquer des financements qui auraient autrement été difficiles à obtenir.
Un dispositif dont les retombées restent à mesurer
Avec cette facilité de garantie de 60 millions de dollars, la BAD et Equity Bank Kenya entendent renforcer les possibilités de financement du commerce pour les entreprises kényanes. Le mécanisme vise à soutenir les importations éligibles, à améliorer l’accès des PME aux instruments de financement commercial et à favoriser les échanges régionaux.
Les effets concrets devront toutefois être appréciés à partir des transactions effectivement facilitées, du nombre d’entreprises bénéficiaires et des financements mobilisés grâce aux garanties. Ces indicateurs permettront de mesurer la contribution réelle de l’accord à la réduction du déficit de financement du commerce et au développement des échanges africains.
